本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

一、关联交易概述及交易标的情况

根据《银行保险机构关联交易管理办法》《广东信宜农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法(2022年版)》规定，本行拟对信宜市信业产业和工业园投资有限公司及其关联方（以下简称“信业集团”）统一授信23500万元，占本行2025年3月31日资本净额的10.43%，授信期限一年。该笔统一授信属于重大关联交易。

二、交易对手情况

信宜市信业产业和工业园投资有限公司（以下简称“信业投资公司”）持有本行股份6079.2万股，占本行总股本的9.93%，是本行大股东及主要股东。截至2025年4月10日，信业投资公司关联方共34户，包括关联自然人20户（何居森、吕兰英、刘晓林、陈光富、赖锋、杨龙生、赖梁金、张琳悦、成林桂、邱柏量、郑维华、刘爵茂、陆柳君、俞君乾、张伟琴、俞郦秦、俞正洲、俞卓林、廖秀芬、俞淮竞），关联企业14户（信宜市信汇国有资本投资集团有限公司、信宜市国有资产经营有限公司、信宜市金叶发展有限公司、信宜市金玉阁水电站有限公司、信宜市信建双合防洪供水灌溉调度站有限公司、信宜市云开石化能源有限公司、信宜市金叶发展有限公司信村口电站、信宜市金叶发展有限公司亚雀垌电站、信宜市金叶发展有限公司石屏二级电站、信宜市信恒国有资产运营管理集团有限公司（以下简称“信恒国有资产公司”）、信宜市信华农文旅投资发展有限公司（以下简称“信华农文旅公司”）、信宜市华信高级中学有限公司（以下简称“华信高级中学”）、信宜市华信传媒有限公司（以下简称“华信传媒公司”）、信宜市华信综合服务有限公司（以下简称“华信综合服务公司”））。信业集团纳入本次统一授信企业6户、自然人5户，分别为信业投资公司、信恒国有资产公司、信华农文旅公司、华信高级中学、华信传媒公司、华信综合服务公司、刘晓林、赖锋、赖梁金、刘爵茂、陈光富，基本情况如下：

（一）信业投资公司。该公司成立于2017年4月18日，法定代表人何居森，注册资本60000万元人民币，企业类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），注册地址为广东省茂名市信宜市东镇六运社区（207国道旁）工业园办公楼。公司经营范围: 一般项目：园区管理服务；土地整治服务；土地使用权租赁；规划设计管理；园林绿化工程施工；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；土石方工程施工；建筑材料销售；机械设备销售；物业管理；工程管理服务；国内贸易代理；粮食收购；初级农产品收购；食用农产品批发；谷物销售；豆及薯类销售；饲料原料销售；畜牧渔业饲料销售；农副产品销售；竹制品销售；棉、麻销售；针纺织品及原料销售；化肥销售；林业产品销售；五金产品批发；汽车零配件批发；机动车充电销售；集中式快速充电站；电动汽车充电基础设施运营；煤炭及制品销售；石油制品销售（不含危险化学品）；非金属矿及制品销售；金属矿石销售；金属材料销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；塑料制品销售；工程塑料及合成树脂销售；橡胶制品销售；产业用纺织制成品销售；供应链管理服务；以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：建设工程施工；房地产开发经营；公路管理与养护。

（二）信恒国有资产公司。该公司成立于2022年8月24日，法定代表人何居森，注册资本100000万元，企业类型为有限责任公司（国有独资），注册地址为广东省信宜市新尚路2号（自主申报）。公司经营范围：许可项目：房地产开发经营；旅游业务；建设工程施工；水力发电；发电业务、输电业务、供（配）电业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：企业管理；物业管理；工程管理服务；市政设施管理；旅游开发项目策划咨询；游览景区管理；润滑油销售；新能源汽车整车销售；太阳能发电技术服务；光伏设备及元器件销售；集中式快速充电站；新能源汽车换电设施销售；充电桩销售；电动汽车充电基础设施运营；机动车充电销售。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

（三）信华农文旅公司。该公司成立于2017年4月14日，法定代表人韩乐鸣，注册资本5000万元，企业类型为有限责任公司(非自然人投资或控股的法人独资)，注册地址为广东省茂名市信宜市东镇新尚路2号2楼。公司经营范围：一般项目：旅游开发项目策划咨询；游览景区管理；园区管理服务；规划设计管理；公园、景区小型设施娱乐活动；名胜风景区管理；市场营销策划；组织文化艺术交流活动；会议及展览服务；水果种植；蔬菜种植；花卉种植；谷物种植；谷物销售；农业生产托管服务；农副产品销售；农业园艺服务；旅游开发项目策划咨询；休闲观光活动；广告设计、代理；广告制作；广告发布；办公服务；教育教学检测和评价活动；招生辅助服务；企业管理；企业管理咨询；办公设备租赁服务；租赁服务（不含许可类租赁服务）；餐饮管理；食用农产品初加工；食用农产品批发；食用农产品零售；粮食加工食品生产。日用百货销售；食用农产品零售；新鲜水果零售；办公用品销售；文具用品零售；日用杂品销售。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：建设工程施工；旅游业务；食品销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

（四）华信高级中学。该公司成立于2023年5月17日，法定代表人韩乐鸣，注册资本1000万元，企业类型为有限责任公司(非自然人投资或控股的法人独资)，注册地址为信宜市教育路4号（自主申报）。公司经营范围：许可项目：实施高中阶段学历教育的营利性民办学校。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

（五）华信传媒公司。该公司成立于2024年2月4日，法定代表人韩乐鸣，注册资本1000万元，企业类型为有限责任公司(非自然人投资或控股的法人独资)，注册地址为信宜市玉都街道教育路4号一楼（自主申报）。公司经营范围：一般项目：组织文化艺术交流活动；文艺创作；电影摄制服务；摄像及视频制作服务；广告设计、代理；广告制作；广告发布；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；企业管理咨询；平面设计；摄影扩印服务；图文设计制作；市场营销策划；会议及展览服务；互联网销售（除销售需要许可的商品）；租赁服务（不含许可类租赁服务）；食品销售（仅销售预包装食品）；日用百货销售；食用农产品零售；新鲜水果零售；办公用品销售；文具用品零售；日用杂品销售；工艺美术品及礼仪用品销售（象牙及其制品除外）。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：餐饮服务；食品销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

（六）华信综合服务公司。该公司成立于2023年10月17日，法定代表人韩乐鸣，注册资本500万元，企业类型为有限责任公司(非自然人投资或控股的法人独资)，注册地址为信宜市玉都街道教育路4号（自主申报）。公司经营范围：许可项目：职业中介活动；建筑劳务分包；餐饮服务；食品销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：人力资源服务（不含职业中介活动、劳务派遣服务）；劳务服务（不含劳务派遣）；薪酬管理服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；办公服务；单位后勤管理服务；专业保洁、清洗、消毒服务；餐饮器具集中消毒服务；教育教学检测和评价活动；托育服务；招生辅助服务；日用百货销售；食用农产品零售；新鲜水果零售；办公用品销售；文具用品零售；日用杂品销售；服装服饰批发；服装服饰零售；教学专用仪器销售；教学用模型及教具销售；文具用品批发；文化用品设备出租；体育用品设备出租；体育用品及器材批发；国内贸易代理；计算机软硬件及辅助设备批发；计算机软硬件及辅助设备零售；办公设备销售；办公设备耗材销售；电子产品销售；家居用品销售；日用品销售；五金产品批发；电线、电缆经营；劳动保护用品销售；家具销售；制冷、空调设备销售；信息安全设备销售；电子测量仪器销售；音响设备销售；纸制品销售；幻灯及投影设备销售。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

（七）刘晓林，信宜市信业产业和工业园投资有限公司监事。

（八）赖锋，信宜市信汇国有资本投资集团有限公司董事、副总经理。

（九）赖梁金，信宜市信汇国有资本投资集团有限公司监事会主席。

（十）刘爵茂，信宜市信汇国有资本投资集团有限公司董事。

（十一）陈光富，信宜市信汇国有资本投资集团有限公司职工董事。

三、定价政策

根据贷款利率定价管理的有关规定，结合关联客户的评级、风险情况和综合贡献度等多种因素确定相应价格。关联交易定价遵循一般商业原则、诚实信用和公允原则，以不优于非关联方同类交易的条件进行。

四、关联交易金额及相应比例

截至2025年3月末，本行资本净额为225339.36万元。本次对信业集团统一授信23500万元，具体额度分配如下：

综上所述，信业集团在本行单户最高授信额度为17000万元，占本行资本净额的7.54%；信业集团在本行的集团授信总额23500万元，占本行资本净额的10.43%，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10%，银行机构对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的15%”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第二届董事会关联交易控制委员会第十七次会议审议通过并同意将《关于信宜市信业产业和工业园投资有限公司及其关联方统一授信的提案》提交董事会审议。本行第二届董事会第二十九次会议（临时）审议并同意将上述提案提交股东大会审议。本行2024年度股东大会表决通过上述提案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

上述重大关联交易内部审批程序合规合法，关联交易符合公允性，符合本行和股东的利益。

特此公告。

               广东信宜农村商业银行股份有限公司董事会

2025年4月25日